VTI投資的是美國全市場指數
VOO則是追蹤S&P500指數,投資美國500大企業
那這兩者誰比較好呢?
關於VOO,可以看我之前寫的一篇文章:
裡面有談到關於追蹤S&P500指數的一些問題
以及我不買VOO的原因
那有網友就問了,這些問題會讓歷史績效差很多嗎?
紅色線是VOO
藍色線是VTI
光看圖的走勢,好像差不多。
如果是看年化報酬數字,VOO是9.61%,VTI是9.54%
VOO的表現是贏過VTI的
VOO雖然有其缺點,但是績效還是贏過VTI,那我之前的分析不就白忙一場嗎?
上面這張圖的回測期間是1992年5月-2022年10月,大概30年
但是這樣會有一個問題是不是每個人都在1992年5月能投入
有些人是1993年、1994年等等
那我們回測還是要看滾動報酬會比較準
像是滾動15年:
- 1992-2006年
- 1993-2007年
- 1994-2008年(後面以此類推)
那VOO與VTI的歷史滾動報酬又是如何呢?
滾動期間 | VTI | VOO | ||||
---|---|---|---|---|---|---|
平均報酬 | 最好報酬 | 最差報酬 | 平均報酬 | 最好報酬 | 最差報酬 | |
1 年 | 11.41% | 62.57% | -43.18% | 11.44% | 56.19% | -43.32% |
3 年 | 10.46% | 30.70% | -16.27% | 10.52% | 32.68% | -16.14% |
5 年 | 9.64% | 26.84% | -6.23% | 9.61% | 28.49% | -6.73% |
7 年 | 8.74% | 20.21% | -3.02% | 8.58% | 21.44% | -3.94% |
10 年 | 8.20% | 16.73% | -2.57% | 7.91% | 16.52% | -3.51% |
15 年 | 7.48% | 10.94% | 4.25% | 7.14% | 10.77% | 3.64% |
短期內(1-3年)VOO的表現平均起來跟VTI差不多,甚至會贏一點
但是當時間拉長後,會發現VTI的平均報酬會比較好
可能的原因就像我之前的分析那樣
所以要長期投資的朋友會怎麼選呢?
聰明的大家應該有解答了