現在高點不敢買0050?一定要等低點才買? 實測給你看,結果竟然差不多!

高點不敢買0050?一定要低點才買?實測給你看,結果竟然差不多!

 

聽過一個玩笑話是這樣的:

『股票沒訣竅,低點買,高點賣就行了。』

 

這導致只要現在股價是相對之前股價”高點”時,投資人就怕怕的,不敢進場,甚至想把股票賣掉

把股票換成現金,等待下一個低點

 

然而我們都知道不可能有人每次都買在低點。

 

但是,這次給大家一個圓夢的機會

我利用後照鏡開車,每次都投資在每年的”最低點”

讓我們看看這樣到底能賺多少

股票賺爛了

 

測試方法

 

測試標的:台灣50(台股代號:0050)

測試時間:2003年-2021年,約19年。(2003年於6/30才開始有0050)

投入方式:每年初投入12萬。

買入時機:①正常買 ②每年都買在低點 ③每年都買在高點

股息:有包含股息再投入。再投入頻率為領到股息後,等到每年最後一個交易日以收盤價買入。(這邊假設三種買入時機都沒錯過除息日,但實際上②③是會錯過的。)

非整數股:假設錢都能剛好買完股票,所以會有小數點的股票。

費用:這邊不計算交易成本(買賣手續費、證交稅)。

 

 

情境假設:

 

A、B、C三位都是小資族,於2002年六月開始存錢,每月能存1萬元,一年能存12萬元,之後每年都如此。

 

情境A:

隔年2003年六月,0050一上市,A將存的12萬元以第一個交易日的收盤價一次投入0050,之後每年的第一個交易日就將12萬一次投入。

 

情境B:

B有預知未來的能力,奇異博士是他的好朋友,每年都知道當年最低點在哪,然後將12萬一次投入。

 

情境C:

C是倒霉鬼,十賭九輸,每年都挑在最高點一次買入12萬元。

 

測試結果

 

情境A:

 

0050定期定額結果
0050定期定額結果

 

A如果單純存錢,一年存12萬,19年只能存228萬

但是如果定期定額,A能有814萬

年化報酬11.6%

這結果很不錯了!

但是A還是羨慕B有預知最低點的能力

A覺得B的報酬一定很可觀

 

情境B:

B使用他的預知能力,能夠找出每年的最低收盤價

但他能力有限,無法預測每天的低點,所以不能利用他的能力當沖

B會在知道當年最低點時一次投入12萬

 

每年低點買進0050會如何
每年低點買進0050

 

雖然B有預知能力,不過也只比A多賺100萬!

所以真的能夠在低點買進有那麼重要嗎?

而且這邊是假設B也都有領到股息

但實際上會因爲要等低點而錯失除息日

所以B的報酬實際上會更低

 

情境C:

C每次相信大家說的,高點還會繼續創新高

所以他每一年都剛好一次投入買在當年的最高點

 

0050每年都買在高點會怎樣
0050每年都買在高點會怎樣

 

比起A,雖然C的報酬比較差,但是也差不到130萬

而且C的年化報酬也是有10%的!

所以買在高點報酬就會很難看嗎?

看來不是。

這邊也是假設除息日都有參與,但實際上都故意挑高點買也是會錯過除息日

但當初會選擇故意挑高點購買,是因為怕有些人覺得現在是高點而遲遲不敢下手

做這個實測是要讓大家知道就算高點投入其實報酬也不會太差

 

結論

 

關於挑選低點而錯過股息的報酬我之後會再發一篇實測

讓大家知道為了等待低點而錯過的報酬有多少

 

而對於那些覺得現在是高點不敢進場,或是一定要低點進場的人一些忠告

 

不要怕現在是高點就不敢進場,你不投資錯過的報酬會比這個還大

一定要等低點才進場的人,買在低點並不會一定賺的比想像多,而且沒有人能一直買在低點

 

最簡單且最好的方法就是趕緊進入市場,不要找高低點而錯失報酬。

 

 

* ⇩希望大家加入我新創的臉書社團(點擊底下的圖),我想為社團打造一個好的環境,大家可以在裡面互相討論資產配置、指數投資、退休計畫,社員發言的每篇貼文我也都會回答。

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