高點想賣0050錯過0050最好的幾天報酬,總報酬會變成如何?

高點想賣0050?錯過0050最好的幾天報酬,總報酬會變成如何?

 

發文的當天,美國的標普500指數跌了2.9%

台灣50指數(0050)跌了2.1%

 

使股市下跌的因素有很多,近期是因為疫情再次升溫、俄烏戰爭還未結束、美債殖利率倒掛等等可能的因素,讓投資者對未來經濟發展擔憂,股市因此下跌

 

然而這些事件都不是我們能事先預料到的。

 

我們也不知道這些事件會影響我們多久,就好像當初2020年疫情爆發時大家以為只是流感

沒想到如今2022年了,病毒不但還未銷毀,還隨著變種的感染力變強,導致許多城市依然在封城

這時許多投資者就會想先賣出股票,等之後情況好轉再進入股市

 

然而,離開股市後多久才打算回來?

投資者會因為離開股市而錯失多少報酬呢?

 

今天的主角是台灣50,我要拿0050的歷史數據來實測,如果離開股市後錯過0050歷史當日最好的報酬後,總報酬會變成如何。

 

測試方法

 

測試標的:台灣50(台股代號:0050)

測試時間:2003/6/30-2022/4/27,共18年10個月(226個月)

報酬來源:0050的每日收盤價之股價報酬,這邊不考慮股息。

投入方式:於0050的最早日期2003/6/30以收盤價單筆投入100萬,之後不再額外投入金額。

費用:這邊不計算交易成本(買賣手續費、證交稅)。

 

測試結果

 

 

何時該賣0050,錯過0050最好報酬會如何

 

 

假如你從2003/6/30開始投資,直到2022/4/27(撰文的當天)

你可以獲得共241.3%的報酬。

 

然而,假設你錯過最好的20天報酬,只獲得報酬1.4%

等於你從2003/6/30開始投資到2022/4/27,總共18年10個月都在做白工了

 

你可能覺得你不會那麼衰,怎麼可能剛好20天最好的報酬都被你錯過了

但你可能不知道,20天中,有12天最好的報酬集中在2008年

 

2008年也正是金融海嘯的時候。

 

如果2008年開始下跌後你就逃離股市,等到隔年才回來,直到今天,你的總報酬大約剩30%左右,而那些沒逃離股市的人,一直待在股市的,最終可以獲得240%的報酬。

 

 

0050何時賣?0050該賣嗎?0050不應該賣

 

 

第一天投資100萬後不再投入

不錯過任何報酬能夠獲得340萬元

當錯過25天最好的報酬時,只剩下80萬元了

報酬率是負的了

而當錯過50天的報酬,資產只剩下1/3了

50天大約是1個多月

你在接近19年的投資時間中,只要剛好錯過這些時間

你的報酬就會跟人家差異巨大

 

結論

 

0050歷史表現最好的16天

表現最好的日期

當日報酬

2020/3/20 8.0%
2009/5/4 7.0%
2008/12/8 7.0%
2008/10/30 7.0%
2008/9/19 7.0%
2009/4/30 7.0%
2004/5/19 7.0%
2008/10/14 7.0%
2008/10/28 6.9%
2008/9/8 6.9%
2008/10/31 6.1%
2008/11/27 6.0%
2008/12/10 5.9%
2008/2/14 5.5%
2008/7/17 5.5%
2008/7/21 5.4%

 

有些人會覺得自己能夠躲過下跌,趕上上漲

結果往往是躲不過下跌,而錯失了上漲

最好的日子是2020/3/20,這剛好是疫情導致連7天大跌後的一次反彈

有多少人因為疫情大跌就離開市場,這天反彈的報酬很有可能就錯過了

 

2008年時也是,因為金融海嘯有多少人離開市場

而錯失了上表中14天的最好報酬?

 

不要去猜哪時是高點,哪時是低點

有時候反而會弄巧成拙

勇敢待在市場才會有好的報酬

 

 

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