用k值選擇買入時機,是否能超越定期定額?

用K值選擇買入0050時機,是否就能超越定期定額?

 

前篇回顧:

  1. K<20買,K>80賣,用KD值來交易0050報酬如何?歷史資料實測給你看! 
  2. 用KD值買賣 與 定期定額 比較,哪個好?報酬比較給你看!

 

我發表完上兩篇文章後反響不錯

但是有些對K值依然相信的朋友不斷私信我叫我做其他的測試

其中不少人提出的一種方式是:K值<20,但K>80不要賣的實測

意思就是只要選擇買入時機就對了

那我只好為了各位再做一次實測

這次的實測也會考慮股利再投資以及費用之後

 

K值買入方法

 

測試區間:2003/6/30~2022/4/8每日價格(共約18年10個月)

 

投入資金:每個月可以將 2萬 投入股市。

 

說明:這個假設較適合大部分人,因為大家大部份是受薪階級,每個月會有薪資收入

每個月2萬是指每個月的第一個交易日就有2萬可投入。

 

投入時機:依收盤價,當日k<20就買,期間皆不賣出。

 

費用

手續費:買、賣皆各收 0.1425%。證交稅:賣出時收 0.1%。

 

股息:若未在除息日持有股票則視為不參加除權息,股息則會在發放日當天之後依K值訊號買進股票。

 

定期定額實測方法

 

測試區間:2003/6/30~2022/4/8每日價格(共約18年10個月)

 

投入資金:每個月2萬 元。然後不賣出,直到最後一天才賣出。

 

投入時機:

每個月第一個開盤日以 2萬 買進收盤價。

 

費用:

手續費:買、賣皆各收 0.1425%。 證交稅:賣出時收 0.1%。

 

股利:定期定額皆會參與每一次除息,於發放日當天以收盤價買入股票。

 

K值進出與定期定額實測結果

 

2003/6/30-2022/4/8 1810個月

K<20時買進,期間不賣出

定期定額,期間不賣出

每月可投資金額 $20,000 $20,000
投入+領到的股息共投入多少 $6,605,123 $7,123,878
領到多少股息 $2,455,786 $2,603,878
最終資產價值(扣除費用後)

$13,430,419

$14,497,386
繳了多少費用 $9,370 $10,152
總報酬 103.3% 103.5%
年化報酬 8.07% 8.25%

 

結果k值逢低買入還是輸給定期定額。

但是這一次輸的沒有上一次多

上一次會輸那麼多的原因是繳了太多費用以及賣出後錯失持續上漲的報酬

這一次k值買入的費用比定期定額少一點的原因是k值最後的總資產比定期定額還少。

 

 

k值低點買會贏過定期定額嗎?

 

深藍色的線是這次要測試的。

這條深藍線始終都在紅線之下。

 

 

k值買入金額一定比較低嗎?

 

淺藍色的線是定期定額每次購買的金額,深藍色則是k值買入金額。

深藍色的線會斷斷續續是因為斷的地方是沒有買的地方。

可以看圈起來的部分,那邊就是定期定額買入比k值低的部分。

可以看得出來想要以k值低點買入並不會一直成功,雖然偶爾幾次買入價會低於定期定額,但是也很多次買入價高於定期定額。

如果用K值進出,途中偶爾贏偶爾輸,然後最終結果是輸的,那幹嘛還要用這種方法?

 

結論

 

  1. 只採用K值買進方法比起k值買進賣出所付的費用還少,對報酬不至於傷害那麼大。
  2. K值買進的方法結果還是輸給定期定額。
  3. K值買進並不能都買在最低點,有時有,有時沒有,跟擲銅板沒差異。

 

 

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