IB盈透證券開戶

IB盈透證券介紹以及開戶教學

在現代投資市場中,找到一個可靠的證券公司是投資成功的關鍵之一。

之前我介紹了TD Ameritrade德美利證券First trade第一證券以及Charles Schwab嘉信證券他們的開戶方法、券商的特點以及他們的優勢在哪裡。

 IB盈透證券(Interactive Brokers)則是另一家被大家所熟知的海外線上證券交易平台。如果你正在尋找一個開立帳戶的選擇,本篇將為你介紹為何選擇IB盈透證券,他的優勢在哪?以及IB盈透證券的開戶手把手圖文流程教學。

IB盈透證券介紹

IB盈透證券(Interactive Brokers)是一家知名的線上證券經紀商,提供廣泛的交易商品種類,包括美股、全球股票、ETF、債券、基金、期貨和差價合約(CFDs)、虛擬貨幣等。相比其他中文化的美國券商,IB盈透證券是少數提供期貨交易的券商之一,同時也是全球交易商品最齊全的券商之一。

對於亞洲的投資人來說,IB盈透證券是一個理想的選擇。它不僅可以進行美國市場的交易,還可以交易非美國的全球股票和ETF。這為投資人提供了更多多元化和全球化的投資機會。許多人要買英國的全世界市值型ETF來省稅,除了複委託之外,利用IB證券就是另一個很好的選擇!

許多資深交易者和專業投資者也都選擇使用IB盈透證券進行交易。因為它以其出色的交易執行品質(不收點差,可以找到更低廉的報價。)聞名。無論是股票、期貨還是其他交易商品,IB盈透證券都提供競爭力的價格和低手續費。這使得投資者可以更有效地進行交易並降低交易成本。

除了交易商品種類和低成本之外,IB盈透證券還擁有先進的交易平台和工具。其獨特的交易系統和技術設施可提供快速、穩定和可靠的交易執行。投資者可以使用IB盈透證券的交易平台進行即時交易、查看市場資訊、設置報價提醒和進行技術分析等操作。

IB盈透證券開戶教學

開戶前需要準備的資料

  1. 身份證明:護照、身份證、駕照、外國人身分證。(擇一即可)
  2. 地址證明:護照、身份證、帳單、駕照、保險帳單。(擇一即可)
  3. 手機:驗證資料時會需要用到手機掃描。

步驟一:前往IB開戶首頁

 

首先,點選下面連結進入IB開戶的頁面。
前往IB開戶

 

  • 可依照個人喜好,在右上角選擇語言。
  • 之後點選「開立帳戶」。

ib開戶首頁

 

 

步驟二:正式開始開戶(設立帳密、選擇帳戶類型)

 

IB盈透證券開始開戶

 

  • 輸入相對應的資料後點選「開設帳戶」。 

 

IB確認電子郵件

 

  • 確認電子郵件,會寄一封確認信至您的信箱。

 

IB選擇開設個人帳戶

 

  • 選擇「個人帳戶」。這邊是以開設個人帳戶作為示範。
  • 「聯名帳戶」是由兩人共同開設,像是夫妻。如果一方不幸身亡的話另一方就能無縫接續之前的帳戶資料,但是缺點可能會是兩方的財產混在一起了,無法說清楚裡面兩人各別佔比了多少錢,這個可能就要兩人在這方面有共識。
  • 「退休帳戶」適用於美國個人稅務。

 

步驟三:輸入個人資料

 

IB盈透個人姓名

 

  • 輸入的與身份證與護照內容相同。

 

IB盈透證券填寫地址

 

  • 填入地址、電話號碼。

 

IB身分證字號

 

  • 出生日期、婚姻狀況、供養人數、稅務居住地、身分證字號、納稅人識別號。

 

IB身分證明文件

 

  • 【身份證明】
    台灣人就建議使用 「國民身份證」當作身分證明。因為台灣人的身分證没有有效期限,若是其他國家像是:泰國。就有有效期限。

 

IB僱傭關係

 

  • 這邊填「否」就好,不要讓他們覺得你有內線交易可能。

 

IB公司資料

 

  • 依照個人狀況填入即可,都填中文就可,不用填英文。

 

IB財富來源

 

  • 【財富來源】:工作收入記得打勾,讓券商知道你是有固定現金流的,不然他們怕你經濟狀況不好。
  • 【帳戶資料】:基礎貨幣選擇美元即可。

 

IB安全問題

 

  • 【安全問題】:這邊要選三個安全問題,還不能選重複的,所以這邊比較需要動點腦筋選擇不容易忘記的,或者把安全問題與答案用記事本記錄下來。

 

步驟四:選擇帳戶類型

 

IB現金帳戶

 

  • 【帳戶類型】:
    這邊看你想開「現金賬戶」或是「保證金帳戶」。「現金帳戶」就是不能融資借錢,「保證金帳戶」則是可以融資借錢。如果怕不小心借到錢的就開設「現金帳戶」就好,如果有想要使用槓桿的投資人則可以選擇「保證金帳戶」,畢竟許多人也是因為IB盈透有著較低的融資利率而來的。
  • 【收入和資產值】:這邊填寫的時候是建議「資產淨值」> 「流動資產淨值」>「年度淨收入」
    這個很好理解,「資產淨值」一定是最多的,代表你的錢有越來越多的趨勢,再來是「流動資產」手上的現金足夠,最後則是「年度淨收入」,每年受僱的薪資會是最少的。
  • 【投資目標和交易目的】:第一第二要勾選,第三第四則是你選擇「保證金帳戶」時再勾選即可。

 

IB股票選擇

IB世界股票

 

  • 【交易經驗與許可】:
    新增你想要交易的產品,投資屬於比較穩當的就是股票、ETF、共同基金,如果要新增其他種類商品要記得注意風險,也不要下單的時候下錯。
  • 世界各國股票我都會勾選,雖然應該買賣不到,頂多會用到英國的股票。

 

IB規管訊息

 

  • 【規管訊息】:這邊都填「否」即可,避免被認為有內線交易的可能。

 

IB股票增強計畫

參與股票增強收益計畫所要知道的風險
參與股票增強收益計畫所要知道的風險

 

  • 【股票收益增強計畫】:
    當您將股票借給券商操作,您可以獲得50%的傭金,並且有彈性隨時賣掉股票,這聽起來確實具有吸引力。然而,需要提醒您兩個重要事項:

    1. 失去股東投票權:當您借出股票給券商進行操作時,您將失去股東的投票權。換句話說,您將無法參與公司事務的決策和表決權。對大多數投資人來說,這可能並不重要,因為他們主要關注的是股票的資本收益。
    2. 失去SIPC保障:借出的股票將失去SIPC(美國證券投資者保護公司)提供的50萬美元保障。SIPC的保障主要針對券商的破產或財務困境情況,以保護投資人的資金和股票。然而,SIPC並不保證投資本身的風險。換句話說,如果您借出的股票在券商操作期間出現虧損或損失,SIPC並不提供賠償。

    換言之,借出股票可能帶來傭金收益,但您需意識到失去股東投票權和SIPC保障的風險。在進行此類操作之前,建議您詳細瞭解券商提供的條款和條件,並謹慎評估風險和回報的平衡。請注意,以上是一般的訊息,具體的條款和風險可能會因券商而異。如果您有進一步的疑問,建議您與券商或專業財務顧問進行詳細討論。

 

IB推薦

 

 

步驟五:確認稅務居住地(W-8BEN表格)

 

IB w8ben表格

 

  • 現在在填的就是W-8BEN表格。檢查自動帶入的資料是否有誤。
  • 台灣與美國沒有稅務協定,所以要勾選「我不能享受美國稅務協定優惠」。

 

IB租稅協定

  • 確認「納稅人識別號碼」跟自己的身分證號碼是否一致。
  • 「其他聲明」:如果有填寫澳洲或加拿大的股票購買許可就會跑出稅務證明,在選單選取台灣即可。

 

簽名

 

  • 簽名用打字的即可。要跟上面的「帳戶名稱」寫的方式一樣。

 

看看

 

  • 往下拉看完協議即可。

 

IB即將完成

  • 之後會看到這個畫面,但是不知道是不是因為BUG,而沒有出現「驗證身份及地址」的選項,這時要記得按網頁重新整理。

 

IB驗證

 

  • 點選「驗證身份」。

 

IB手機驗證身份1

 

  • 確認資料無誤。

手機驗證身份2

 

  • 選擇「簡化驗證」。

 

步驟六:手機進行驗證

 

 

手機qr code驗證

 

  • 拿起手機,打開相機,掃描QR CODE。

 

 

  • 手機的掃描步驟很簡單,照步驟做就可以了!

 

IB開戶完成

 

  • 看到這個畫面就大功告成囉!接下來就是等審核通過!

 

IB交易費用列表

 

月交易量(股票數)IBKR Pro-階梯式費率(美元)IBKR Pro-固定式費率(美元)IBKR Lite(美元)
≤ 300,0000.00350.0050
300,001 - 3,000,0000.00200.0050
3,000,001 - 20,000,0000.00150.0050
20,000,001 - 100,000,0000.00100.0050
> 100,000,0000.00050.0050
最低每筆訂單金額0.351.000
最高每筆訂單金額交易金額的1%交易金額的1%0
IB SmartRouting
適用資格所有投資人所有投資人僅限美國居民
第三方費用監管費用、交易所費用、清算費用、傳遞費用監管費用監管費用

 

交易費用說明

目前不收費的Lite版本只給美國居民使用,所以非美國居民的話只能選擇IBKR PRO版本的,而PRO版本又分為:固定式(FIXED)以及階梯式(Tiered)收費。

雖然非美國居民每次交易都需要手續費,但是可以享有IBKR的智慧傳遞系統(IB SmartRoutingSM)的功能,尋找最低的報價,而不會被從中收取較高的點差。

不論是階梯式還是固定式都需要繳交交易佣金以及第三方費用。那我們就來看看階梯式與固定式的交易費用有什麼差別吧!

 

1、交易佣金

 

固定式與階梯式的交易佣金不一樣。

-固定式 的就是 0.005元/股。

-階梯式 的則是要看你每月的交易量來做決定。

  • ≤ 300,000股/月。  USD 0.0035元/股
  • 300,001 – 3,000,000/月。USD 0.0020元/股
  • 3,000,001 – 20,000,000/月。USD 0.0015元/股
  • 20,000,001 – 100,000,000/月。USD 0.0010元/股
  • > 100,000,000/月。USD 0.0005元/股

每筆訂單 最低收費

  • 固定式:USD 1.00/筆
  • 階梯式:USD 0.35/筆

 

2、第三方費用

 

監管費用(Regulatory Fees):

不論是階梯式還是固定式都需要繳交監管費用。以美國為例,監管費用又有分成SEC以及FINRA的費用。

SEC的費用為: 總金額*0.000008

FINRA的費用為: 股數*0.000145 (每筆訂單上限為7.27元)

 

這兩個費用不是只有IB證券會收,其實其他的證券商也會跟投資人收,只是這些金額真的很小可以忽略不計。

舉例:

  • 交易1萬美元的股票也只收0.08元的SEC費用。
  • 交易1萬股數的股票也只收1.45元FINRA費用。

 

交易所費用(Exchange Fees):

只有階梯式收費會收取交易所費用。

美國不是只有一個交易所,有很多的交易所,每個交易所所收取的費用不一樣,而且有時候不是都會收取費用的,如果你能夠為市場造市,就是掛了大量的買單或是賣單促使市場流動性增加,還會收到交易所給的退傭獎勵。

但是像是你我這種散戶投資人是無法獲得獎勵的,因為我們的買賣單不夠大量,通常是企業等級的才有辦法達成,所以我們假設選定的是階梯式收費,我們在交易所費用是勢必得付出的。

 

清算費用(Clearing Fees):

只有階梯式收費會收。

NSCC, DTC 費用: USD 0.00020/每股。

 

傳遞費用(Pass-Through Fee):

只有階梯式收費會收。

NYSE :交易佣金 * 0.000175

FINRA :交易佣金* 0.000565

 

關於費用總結

 

固定式費率:

以美股為例,每股0.005美元、低消為每次1美元,所以至少要買到200股(1/0.005)才符合最低低消條件。

 

階梯式費率:

以美股為例,每股0.0035美元、低消為每次0.35美元,所以至少要買到100股(0.35/0.0035)才符合最低低消條件。

雖然階梯式費率需要支付較多項的第三方費用,不過第三方費用的金額都非常少,基本上可以不用去計算。

 

總結:

基本上都會建議使用階梯式費率比較划算,但是偶爾有些情況是固定式費率比較划算(像是非美國的市場)。

固定式費率或是階梯式費率都可以隨時更改,只要使用手機app點選切換即可,非常方便!

大家也可以去官網參考看看詳細的費用詳情來看看哪個方案對自己較為有利。

 

趕快點選以下連結去IB開戶吧!

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