ETF介紹: Vanguard Total World Stock ETF (美股代號VT)

如果只能選擇一檔ETF作為投資標的,我會選擇Vanguard Total World Stock ETF (美股代號VT)。

vanguard先鋒公司推出的這支ETF算是很熱門的標的,因為只要投資它就可以獲得全世界各地的報酬,再加上vanguard本身公司的獨特性,可以讓投資人獲得最低廉的內扣費用。
今天就帶大家介紹這支 Vanguard Total World Stock ETF(美股代號VT)。
延伸閱讀>>認識vanguard先鋒集團

VT基本介紹

Vanguard Total World Stock ETF(先鋒全世界股票ETF),從它的名字就可以知道它是購買來自全世界的股票。
VT成立於2008年,在紐約證交所(NYSE)交易,以美元計價,雖然是美元計價,但是投資於非美國地區沒有做貨幣避險,所以可以把它看成多國貨幣的綜合體。
VT追蹤的指數為FTSE Global All Cap Index(富時全球全市場指數),該指數的成分股含8937支,分散於49個國家,這些國家包含已開發國家與新興市場國家的大、中、小型的股票。
VT是屬於追蹤指數的被動投資,採用的是採樣追蹤。
依據2021年2月26日公布的資料,VT投入的前十大國家與比重分別是:

美國 56.6%
日本 7.2%
中國 5.1%
英國 4.0%
加拿大 2.6%
法國 2.6%
德國 2.4%
瑞士 2.4%
澳洲 2.1%
台灣 2.0%

前10大成分股為:
蘋果Apple
微軟Microsoft
亞馬遜Amazon.com Inc.
谷歌Alphabet Inc.
臉書Facebook Inc.
特斯拉Tesla Inc.
台積電Taiwan Semiconductor Manufacturing Co. Ltd.
騰訊Tencent Holdings Ltd.
阿里巴巴Alibaba Group Holding Ltd.
波克夏Berkshire Hathaway Inc.

VT費用率

  • VT的總內扣費用為0.08%

比起一樣追蹤全世界指數的MSCI All Country World Index ETF – 代號ACWI。內扣費率:0.32%
便宜整整四倍!

可能有些能覺得0.08%與0.32%只差0.24%,但是當本金大時,假設一千萬,VT收8000元,ACWI則收32000呀!

VT績效表現

再來看看年化報酬率的部分

  • VT近10年來可以拿到平均9%的年報酬。

雖然比起追蹤美國S&P500指數的VOO近10年報酬(13%)來的低,但也是因為這10年美國表現特別好的緣故,
過去的績效不代表未來的績效,就如同1980-90年代的日本,平均年報酬可以達到20%以上
vanguard也在最近的研究指出未來國際股票會比美國股票表現亮眼。
延伸閱讀>>Vanguard研究》2021年股票、債券預期報酬以及經濟發展

VT追蹤誤差

追蹤誤差是指淨值對於所追蹤的指數的落差,因為指數報酬都是偏理論的,沒有算進實際的交易成本、買賣價差、管理費用等等
所以一個好的ETF要盡量與指數的報酬貼近
以下是近10年來VT與指數的報酬

VT績效(A) 追蹤指數績效(B) 追蹤誤差(A-B)
2011 -7.71% -7.55% -0.16%
2012 17.33% 16.69% 0.64%
2013 22.98% 23.69% -0.71%
2014 3.97% 4.37% -0.4%
2015 -1.88% -1.82% -0.06%
2016 8.77% 8.82% -0.05%
2017 24.19% 24.22% -0.03%
2018 -9.67% -9.74% 0.07%
2019 26.8% 26.91% -0.11%
2020 16.74% 16.63% 0.11%

算出來的這10年平均與指數績效差異:-0.07%
這樣的追蹤誤差算是滿小的

總結

世界各地有著許多的好公司
投資人可能想要投資日本的任天堂、明治
中國的阿里巴巴、騰訊
瑞士的雀巢,荷蘭的艾司摩爾
可是礙於身份無法買到當地的股票
對於想要投資全世界好公司的投資者,VT真的是一個不錯的選擇
可以依市值加權來買到所有的公司
也因為是被動追蹤指數的關係,可以獲得較低廉的內扣費用,低廉的費用帶來更好的績效
分散於全世界可以避免單一國家表現不好,也可網羅好績效的國家地區
貨幣方面也可以避免美元匯損帶來的虧損
VT的流通性好,買賣價差低。追蹤誤差小,不會偏離指數。
是一支適合長期投資者投資的ETF。

 

 

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