美股券商轉移帳戶教學(TD德美利轉入嘉信Charles Schwab範例)

嘉信證券不同於一般免費券商像是:第一證券first trade 、德美利證券TD ameritrade開戶不用最低入金,嘉信證券的開戶要求為$25,000美金(約等於75萬新台幣)。
然而有些人可能會無法一次拿這麼多錢出來,可是之前有在其他證券商有投資證券超過$25,000美金(指的是倉位裡的證券價值加上現金有超過$25,000鎂),這時候就可以利用轉移帳戶的方式將帳戶裡的證券以及現金轉至嘉信證券,只要總價值有超過$25,000鎂,嘉信是同意這種入金方式的。
今天就以TD轉入嘉信證券做教學示範,以下正文。
備註:要轉移帳戶之前要先在嘉信證券開好戶。

  • 先上嘉信證券官網 登入。

  • 左上角:帳戶→轉帳與付款

  • 選擇”轉移帳戶”
  • 選擇你要轉入的方案,只要價值超過2萬5千即可,不需要所有都轉進嘉信。

  • 在框格中搜尋要找的券商
  • 輸入後按”search”
  • 在下面的券商列表中找到所屬券商按點擊

  • 選擇Individual(個人帳戶)
  • 輸入TD的帳戶號碼(非登入帳號)
  • 選擇要轉入的嘉信帳戶

  • 選擇轉移整個帳戶(看個人)
  • 按繼續

  • 確認互轉的兩帳戶持有人是否為同一名字
  • 選YES

  • 同意條款都打勾

只要送出同意條款後就進入移轉過程囉!
接下來會收到嘉信和TD Ameritrade的通知email,告訴你帳戶正在開始移轉,大約需要5-8個工作天,不過實測是大概第4天就完成移轉了。

  • TD Ameritrade的通知信告知移轉需要5-8個工作天。

  • 嘉信的Email告知移轉正在準備中。

當移轉成功後會收到嘉信的來信,代表完成囉!這時再打開帳戶看錢有沒有進去。

補充:

  • 當TD在轉移帳戶時選擇”轉移整個帳戶”時,TD會把你的TD帳戶關閉,這時你輸入帳密進去會顯示帳密錯誤,不要以為帳號被盜之類的。這是因為你把整個帳戶轉出去,TD方面會以為你不要用這個帳戶了,所以會自動關閉帳戶。如果需要重新開啟帳戶需要主動打電話過去要求他們開啟,他們也會基於安全理由問你當初申請帳戶時的一些基本資料。例如:當初投資的資金來源是哪?如果你之前辦帳戶時寫的是薪資,那就跟他們說薪資。

 

  • 選擇將整個帳戶轉去嘉信之後,一開始會發現只有轉去”整數股”。因為正常如果有開啟股利再投資會有小數點後面的”畸零股”,但是當開啟嘉信帳戶時發現畸零股沒一起轉進來,打電話去詢問,他們說還需要2-3天的時間才會將畸零股一起轉進來。

 

  • 使用TD移轉整個帳戶到嘉信,一般會先收$75美元,可是這次測試是裡面現金餘額不足(只有1美元),可是帳戶依然能轉進來。
    詢問TD客服,客服人員好像也不太清楚,不過他問過其他同事後跟我說不會跟我追討這75元,不曉得是否與嘉信與TD合併有關?
    不然看其他案例是先收75元(第一證券)然後需要自己再向嘉信方面詢問是否能補貼,如果能補貼的話嘉信會再把75元匯進帳戶。

 

 

* ⇩希望大家加入我新創的臉書社團(點擊底下的圖),我想為社團打造一個好的環境,大家可以在裡面互相討論資產配置、指數投資、退休計畫,社員發言的每篇貼文我也都會回答。

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