詳細圖文》嘉信券商Charles Schwab開戶攻略

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嘉信證券Charles Schwab於2019年底宣布收購德美利證券TD AMERITRADE

延伸閱讀» TD AMERITRADE介紹與開戶教學

得美利證券被收購成功後,目前與嘉信證券還是保有他們各別的交易app與官方網站,並沒有因此而合併為一。
所以如果原本是TD的帳戶,沒辦法直接轉換成嘉信的帳戶,還是需要重新向嘉信提出開戶申請,那為什麼大家都想要在嘉信證券開戶呢?
除了可以分散券商風險外,還有一個最大的原因就是為了他的“簽帳卡debit card”
備註:開嘉信帳戶需要注資$25,000美金,除了直接匯2萬5千美金外也可以用帳戶轉移的方式,像是從TD得美利證券將整個帳戶移轉到嘉信,裡面只要證券+現金有超過2萬5千美金即可。
(有打電話詢問嘉信客服,他們說只要1-2個月內入金即可,期限算是滿寬鬆的!簽帳卡他們則是說需要入金達到門檻後才會核發,因為之前不少人開了戶還沒入金然後他們核發簽帳卡,結果客戶沒到2萬5美金的門檻害他們又要停卡,浪費資源以及金錢。)

嘉信的簽帳debit card真的是神卡一張,環遊世界只要帶一張卡,就可以在世界各地的ATM領取當地貨幣,而且重點是0手續費!換匯的匯率也會相較銀行來的優惠。
而簽帳卡的限制為單筆不得超過500元美金,一天提款不能超過1000美金。

嘉信電話: 00801136758 (有中文服務)

開戶前可先準備的東西(文件、影印)

  1. 身份證明(拍照即可)身分證護照,二選一。(如果拿護照當身份證明護照必須沒過期,護照需要拍到簽名頁,簽名可以是中文或英文,不過必須與其他須簽名之表格統一)
  2. 地址證明(拍照即可)身分證水費單電費單信用卡帳單(以上擇一即可)。(p.s.如果身份證明用身分證,那地址證明就不能用身分證。身分證上的地址需要與填寫給嘉信的地址相同。舉例:如果家住高雄來台北打拼,身分證上的地址是在高雄那住家填寫的時候就要填高雄的那一個。如果不想要嘉信寄資料到高雄或者不想讓家人知道有在國外投資之類的,想要嘉信寄資料到台北住屋處,那就需要有台北住址且上面是你為收件者的水‚電費或信用卡帳單)
  3. 同意書(需影印→簽名→拍照):Summary of Agreements
    可以先打開PDF檔案,”Print Name”跟”Signture Date”的地方可以用打字的,之後再列印出來,最後在”Signature”的地方用筆簽名即可,簽名必須跟護照上的簽名一樣(中英文都可)。
  4. 簽帳卡申請書(需影印→簽名→拍照)Schwab One® Account Signature Card
    與同意書一樣,可以先在”Print Name”上用打字的

 

如何雲端上傳檔案後影印

現在很方便,只要上去超商的雲端列印的網頁,將資料上傳後就可以去超商影印。
全家:全家雲端影印
7-11: ibon雲端列印網

正式開戶

先進入嘉信證券官網註冊頁面
選擇 Taiwan

選擇個人帳戶 (Individual Account)後,按繼續(Continue)。

選擇右下(No, I’m new to Schwab)

填寫個人資料,按照有標記紅字的地方填寫(當中的姓名只是舉例,每個人要按照自己護照上的英文姓名做填寫。)

設定登入帳號以及密碼,安全提問為忘記密碼時的問題,建議設置較簡單的。


填寫住址
可以上中華郵政查詢:https://www.post.gov.tw/post/internet/Postal/index.jsp?ID=207

就業狀況可以按照自身狀況填寫

這邊要填入職業領域以及公司英文名稱、地址等等
如果公司沒有英文名稱可以用羅馬拼音網站翻譯

因為即時報價功能是需要錢的,券商不希望你拿即時報價功能有商業用途,所以會先調查你是否有券商背景。
這一頁的兩個選項都選”No”,然後按”next”進入下一頁。


這邊是要詢問你的資金來源以及帳戶的用途。
裡面有個選項是賭博所得,我不知道選了會不會怎樣(?),但是還是建議大家選擇較保險且穩定的收入來源。


選擇你要開啟的功能,可以依照自身情況勾選,如果怕下錯單或是不小心借到錢等等麻煩事,那選擇第一項證券交易即可。


接下來的所有選項都打勾√


這就是最前面叫大家可以先去影印的檔案。點選下載「Summary of Agreement」列印後簽名再拍照上傳。可以再點進連結確認文件是一樣,因為不知道會不會更換了文件格式。
如果都已經準備好了,就可以直接按Next進入下一頁。


這邊就是要上傳資料的地方,都用手機拍照即可。

  • 身份證明:護照(未過期,且需要拍到簽名頁)or身分證
  • 地址證明:身分證or水電or瓦斯or信用卡繳費單
  • 簽好名的Summary of Agreement文件

小插曲:因為一開始我寄出去的是水電費帳單,但是帳單上面的是我父母的名字,我有註明說因為與父母共同居住,所以水電費都是父母的名字,也有說我的身分證上面父母的名字與帳單上相同,但是嘉信那邊說不行,一定要自己的名字。後來我補件之後,好幾天都沒消息,還是我主動打電話去問的,他們才說會再與部門催促,覺得滿沒效率的,所以奉勸大家都要第一次就要把該準備的東西準備好,以免經歷漫長的等候時間。

接下來就是要填寫W-8BEN表格了,非美國人三年要更新一次的表格,以免被課美國人的稅率。

W-8BEN表格填寫

按「繼續信任網站」。

接下來會被自動登入帳戶,點選上方選單的服務→表格。
若沒有自動登入帳戶,可以先關閉瀏覽器再重新開啟,回到嘉信網站重新登入。

到最下方,找到連結「Substitute Form W-8BEN for Individual (Chinese)」並點擊。

點擊「Complete the Form Online」 。

接下來會進入這個頁面,選擇非美國人。
然後確認個人資料。

「外國TIN國家」選擇”台灣”,國外TIN欄位不需填寫。

這裏要確認地址,打星號的都要填,若有第二地址也可填。

確認姓名以及電話號碼與郵件。

這裡請記下確認碼,最後會用到,下面的問題與答案只有在忘記”確認碼”需要重新查詢的時候才會用到,
這裡的確認碼問題與一開始設置的安全提問不一樣
完成後按「好」。

選擇W-8BEN後按繼續


這裡按照每個人情況填寫,沒有的話就選「沒有」,然後按「繼續」。


選擇台灣,國外TIN中填入身分證字號。


台灣與美國並沒有優惠稅務協定,所以選擇「沒有」,然後按「繼續」。

這邊不需要上傳檔案,按繼續即可。

全部勾選後按繼續。

在被簽名的部分輸入你的名字,需與前頁的名字填寫方式一樣。
輸入一開始記下來的確認碼。
容量的部分選「實益擁有人/自我」。
下方只需要勾選「我確認接受上述聲明」,然後按「電子提交」。

此頁都選擇同意。

當看到這個頁面就代表完成囉!
點選下載PDF來將檔案確認後留存。

  • 開戶成功後會收到一封電子郵件如下

收到這篇email就代表帳戶正式開通,可以入金了喔!
而關於入金可以參考用”帳戶轉移”的方式來達到嘉信的開戶門檻(25,000美金)。

延伸閱讀»美股券商轉移帳戶教學

收到嘉信寄來的紙本信封


收到嘉信寄來的信封,主要內容是歡迎你加入嘉信,然後需要你再次檢查聯絡資訊,如果都沒問題,就不用理會這封信件囉~

 

 

* ⇩希望大家加入我新創的臉書社團(點擊底下的圖),我想為社團打造一個好的環境,大家可以在裡面互相討論資產配置、指數投資、退休計畫,社員發言的每篇貼文我也都會回答。

*最後,希望大家加入我新創的臉書社團(點擊底下的圖),我想為社團打造一個好的環境,大家可以在裡面互相討論資產配置、指數投資、退休計畫,社員發言的每篇貼文我也都會回答。

23 留言於 “詳細圖文》嘉信券商Charles Schwab開戶攻略”

    1. 之前有打電話問過客服,他們說沒要求25000要放置多久,所以只要有達到就可以
      之前網路好像大家都會說要1000美金維持帳戶,但是官方自己寫不需要最低維持費用 『There is no minimum balance requirement for your Schwab One brokerage account. 』

  1. 之前有打電話問過客服,他們說沒要求25000要放置多久,所以只要有達到就可以
    之前網路好像大家都會說要1000美金維持帳戶,但是官方自己寫不需要最低維持費用 『There is no minimum balance requirement for your Schwab One brokerage account. 』

  2. 請問這句的意思
    “在被簽名的部分輸入你的名字,需與前頁的名字填寫方式一樣”
    例如 王曉明 ,是填寫 王曉明 還是 曉明王 呢?
    謝謝

  3. 謝謝您的詳細分享,請問嘉信證券是否需要手動開啟即時報價,還是入金後非專業投資人就會自動享有股票的即時報價呢?
    關於嘉信證券的即時報價,爬文許久,遍尋不著答案,盼分享,謝謝~

    1. 嘉信的是即時報價不用開通 但是它跳價格的速度很慢 有時我要刷更新它才會變化價格 不像TD跳的速度很快 交易介面也不像TD一樣好用

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